財団と資金洗浄防止コンプライアンス

暗号資産による拠出を受け、暗号資産で助成金を支払い、または他者のために暗号資産を保有する暗号資産財団は、マネーロンダリング防止法（AMLA）上の義務を負うことがある。財団自体が金融仲介業者でない場合であっても、その取引銀行は、財団が自らの資産の出所と支払の受領者の身元を把握していることを求める。したがって財団は、その活動に見合ったコンプライアンス手続を構築しなければならない。すなわち、主要な寄附者および助成金受領者の本人確認を行い、制裁リストと照合し、各支払の目的を文書化する手続である。

銀行および監督当局の期待は時とともに高まっており、2014年に最小限の手続で設立された財団は、今日では取引銀行から詳細な質問を受けることになる。多くの財団はコンプライアンス担当者を雇用し、ブロックチェーン上の取引のスクリーニングのために外部の事業者を起用している。コンプライアンス費用は予算の相当部分を占めるに至っており、業界がより大規模で資源の豊富な組織に集中する一因となっている。

本記事は一般的な情報提供のみを目的としています。法律上または税務上の助言を構成するものではなく、個別案件に関する助言に代わるものでもなく、弁護士と依頼者との間に委任関係を生じさせるものでもありません。本記事は2026年10月時点の法的状況を反映しています。