2023年のマネーロンダリング事件

2023年8月15日、シンガポール警察は、いずれも中国南東部の閩南地方の出身で他の複数の国の旅券を所持する外国人10人を逮捕し、最終的に30億シンガポールドルを超える資産を押収した。これらの資金は、国外での無許可の貸金業、詐欺、違法なオンライン賭博に関連しており、さらに17人の被疑者が逃亡中であった。被告人らはシンガポールの複数の銀行に口座を有しており、その中には、後にシンガポール金融管理局（MAS）が関係人物と接点のある機関に対して行った監督上の措置が示すとおり、スイスの銀行のシンガポール支店も含まれていた。¹ 10人全員が有罪を認め、2024年4月から6月にかけて13か月から17か月の拘禁刑を言い渡された。刑期を終えた後に国外退去処分となり、2024年11月までに約28億シンガポールドルの資産が没収され、または国に引き渡された。² 2025年7月4日、MASは、2023年初めから2025年初めにかけて実施した監督上の検査を終え、9つの金融機関に合計2,745万シンガポールドルの和解金を科した。最も多額の制裁金は、Credit Suisseのシンガポール支店の580万シンガポールドル、United Overseas Bankの560万シンガポールドル、UBSのシンガポール支店の300万シンガポールドルであった。Citibankは260万シンガポールドル、Bank Julius Baerのシンガポール支店は240万シンガポールドル、LGT Bank (Singapore)は100万シンガポールドルを科された。銀行以外の機関では、UOB Kay Hianが285万シンガポールドル、Blue Ocean Investが240万シンガポールドル、Trident Trust Company (Singapore)が180万シンガポールドルの制裁金を科された。³

MASはまた、Blue Ocean Investの最高経営責任者および最高執行責任者を含む4人の個人に対し、3年から6年の禁止命令を発した。2025年7月3日の別個の措置において、MASは、資本市場サービス免許の保有者が長年にわたり監査済み計算書類および規制上の報告書の提出、事業の変更の届出、適切なコンプライアンス体制の維持を怠っていたことを理由に、その免許を取り消した。⁴ 2025年7月1日に施行された改正マネーロンダリング防止ガイドラインは、疑いが確定してから5営業日以内に疑わしい取引の届出を行うこと、および富の源泉となった元手資金を含め、顧客の資産の源泉を裏付けることを求めている。⁵ この事件は、優遇措置によって富を誘致する政策が、第D.III章および第D.IV章で述べた数十年間にルガーノが経験したのと同じ、犯罪資金にさらされる危険を生むことを示している。またこの事件は、制裁を受けた9機関のうち4機関がスイスまたはリヒテンシュタインのグループであり、そのルガーノ事務所も同じグループ全体のコンプライアンス方針に服していることを示している。

アジアの金融センターがルガーノにとって意味するもの

ルガーノは、アジアの顧客をめぐってシンガポールや香港と大きく競合しているわけではない。アジアの金融センターは、3つの点で間接的にルガーノに影響を及ぼしている。第一に、それらは、20年にわたり成長戦略をアジアに、そして近年は中東に向けてきたスイスの銀行グループの投資、人材、経営上の関心を引き寄せている。第二に、それらは規制上の指標を定めている。シンガポールの事件は、資産の源泉とファミリーオフィスのストラクチャーに関する期待を世界的に厳格化させ、スイスの監督当局と銀行はこの教訓をルガーノでも適用している。第三に、シンガポールのファミリーオフィス政策は、ティチーノ州が部分的にしか模倣できない手段を示している。州は連邦の税制優遇措置を創設することはできないが、立地を振興し、ファミリーオフィスとその職員のための手続を簡素化し、一括課税と2024年の税制改革を用いて家族そのものを誘致することはできる。第K.II章でこれらの選択肢に立ち返る。

よくある誤解。シンガポールのファミリーオフィス・ブームは、金融センターが的を絞った税制優遇措置によって代償なしに急速に成長しうることの証拠として示されることがある。2023年の30億シンガポールドル規模のマネーロンダリング事件と、2025年7月に9機関（そのうち数機関はスイスの機関）に科された制裁金は、資産の源泉に対する相応の審査を伴わない資産ストラクチャーの急速な成長が、金融センターとその銀行を深刻な法的リスクおよび評判リスクにさらすことを示している。

注

1. Clifford Chance、「Significant AML Developments in Singapore – Recent Enforcement Actions & New Rules」、2025年8月、https://www.cliffordchance.com/insights/resources/blogs/regulatory-investigations-financial-crime-insights/2025/08/significant-aml-developments-in-singapore.html（30億シンガポールドルを超える資産が関わる事件）。2025年7月4日のMASのプレスリリース（後掲）は、2023年8月に発覚した事件における「with nexus to persons of interest」金融機関の検査に言及している。2023年8月15日の逮捕、被告人の出身および前提犯罪については、Wikipedia、「2023 Singapore money laundering case」、https://en.wikipedia.org/wiki/2023_Singapore_money_laundering_case（2026年10月閲覧、最終手段として使用）を参照。 ↩
2. Wikipedia、「2023 Singapore money laundering case」（前掲）。有罪答弁、2024年4月から6月にかけて言い渡された13か月から17か月の刑、国外退去、2024年11月までの約28億シンガポールドルの没収について。 ↩
3. Monetary Authority of Singapore、「MAS takes regulatory actions against 9 financial institutions for anti-money laundering-related breaches」（プレスリリース、2025年7月4日）、Mondo Visioneによる転載、https://mondovisione.com/media-and-resources/news/monetary-authority-of-singapor-takes-regulatory-actions-against-9-financial-inst-202574/。 ↩
4. 禁止命令については、2025年7月4日のMASのプレスリリース（前掲）。免許の取消しについては、Kenneth Lo and Darveenia Rajula Rajah、「MAS takes robust regulatory actions against nine financial institutions and revokes a capital market services licence」、Bird & Bird、2025年7月7日、https://www.twobirds.com/en/insights/2025/singapore/mas-takes-robust-regulatory-actions-against-nine-financial-institutions-and-revokes-a-capital-market。同記事は免許保有者の名を挙げていない。 ↩
5. Clifford Chance（前掲）。 ↩

本記事は一般的な情報提供のみを目的としています。法律上または税務上の助言を構成するものではなく、個別案件に関する助言に代わるものでもなく、弁護士と依頼者との間に委任関係を生じさせるものでもありません。本記事は2026年10月時点の法的状況を反映しています。