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電子貿易書類：MLETR、eUCP、スイスの台帳ベース証券

紙の原本という問題

書類取引の仕組みは紙の原本の上に成り立っている。船荷証券は、必要な裏書を付した紙を引き渡すことによってのみ譲渡することができ、銀行がそれを担保として保有できるのは、その紙を保有している場合に限られる。電子コピー、PDFスキャンおよびデータメッセージにはこのような効果はない。それらは無制限に複製することができ、何人もそれを排他的に支配することができないからである。数十年にわたり、この法的事実が貿易のデジタル化の試みを阻んできた。海運業界で開発された電子船荷証券システムは、電子記録を紙と同様に扱うことを契約で合意した構成員からなる閉じたネットワークの内部でしか機能しなかった。銀行自身の電子規則であり、2002年に初めて公表されたeUCPは、荷為替信用状の下での電子呈示を認めたが、電子記録に権原証券としての法的効果を付与することはできなかった。1 2020年の詐欺事件の多くは偽造、重複または複写された紙の書類に関わるものであり、これらの事件は法的解決策の模索に新たな緊急性を与えた。

UNCITRALモデル法とその継受

国連国際商取引法委員会（UNCITRAL）は、2017年7月13日に電子的移転可能記録に関するモデル法（MLETR）を採択した。その原則は機能的同等性である。電子記録は、当該書類に必要とされる情報を含み、かつ、それを電子的移転可能記録として特定し、作成時から効力を失うまで支配の対象となり得るものとする信頼性のある方法が用いられている場合には、船荷証券、為替手形または倉荷証券といった移転可能書類の機能を果たすことができる。当該方法はまた、記録の完全性を保持するものでなければならない。記録の支配が紙の占有に代わるものであり、そのためには、ある者による排他的支配を確立し、その者を特定するための信頼性のある方法が必要である。2025年末までに、UNCITRALは、同モデル法に基づき、またはその影響を受けた立法を行った13の法域を掲載していた。そこには、バーレーン（2018年）、シンガポールおよびアブダビ・グローバル・マーケット（2021年）、英国（2023年）、フランス（2024年）ならびに中国（2025年）が含まれる。スイスとドイツはこのリストに含まれていなかった。2

2023年9月20日に施行された英国の2023年電子貿易書類法は、コモディティ取引にとって最も重要な継受例である。この取引における船荷証券、傭船契約および売買契約の大半は英国法に準拠しているため、同法は英国をはるかに超えて取引に影響を及ぼす。同法は、電子書類が、その書類の排他的支配および支配の放棄を可能にする信頼性のあるシステム上で保持されている場合には、貿易書類となり得ることを認めている。3 国際商業会議所（ICC）は、これに続いて自らの電子規則をモデル法に整合させた。2023年、ICCはeUCPのバージョン2.1およびeURCのバージョン1.1を公表し、電子記録には電子的移転可能記録が含まれると定義した。そのような記録は、流通性のある船荷証券や譲渡可能な保険書類など、対応する紙の書類に必要とされる情報を含むものである。4 eUCPは、信用状がこれを援用する場合にのみ適用される。eUCPに準拠する信用状は、明示的な援用がなくともUCP 600にも準拠し、両者が抵触する場合にはeUCPが優先する（eUCP第e1条および第e2条）。電子記録のデータ破損、電子記録の呈示に関する追加的な免責、および不可抗力については特別規定が置かれている（eUCP第e12条から第e14条）。5

注

  1. ICC, Supplement to UCP 500 for Electronic Presentation (eUCP), version 1.0 (2002); version 2.0 (2019). ↩
  2. UNCITRAL, "Status: UNCITRAL Model Law on Electronic Transferable Records (2017)", https://uncitral.un.org/en/texts/ecommerce/modellaw/electronic_transferable_records/status（13の法域：バーレーン2018年；ベリーズ、キリバス、パラグアイ、シンガポールおよびアブダビ・グローバル・マーケット2021年；パプアニューギニア2022年；英国2023年；フランスおよび東ティモール2024年；中国、マーシャル諸島およびモーリシャス2025年）；UNCITRAL, "UNCITRAL Model Law on Electronic Transferable Records (2017)", https://uncitral.un.org/en/texts/ecommerce/modellaw/electronic_transferable_records（2017年7月13日採択；機能的同等性および支配に関するMLETR第10条および第11条）。 ↩
  3. Hill Dickinson, "UK's Electronic Trade Documents Act now in force", https://www.hilldickinson.com/insights/articles/uks-electronic-trade-documents-act-now-force（2023年9月20日、国王裁可の2か月後に施行；同法は、システムが信頼性を有するか否かを評価するための考慮事項を列挙している）。Electronic Trade Documents Act 2023, c. 38, s. 2（排他的支配、支配の放棄）。 ↩
  4. Trade Finance Global、2023年7月3日（前掲）（新設の第e3条(b)(v)："Electronic transferable record means an electronic record that contains the information that would be required in the equivalent paper document, such as a negotiable bill of lading or an assignable insurance document"）。 ↩
  5. ICC, Uniform Customs and Practice for Documentary Credits for Electronic Presentation (eUCP) Version 2.1 , ICC Publication No. 823E (April 2023), https://iccwbo.org/wp-content/uploads/sites/3/2022/03/823E_eUCP_FInal.pdf（"An eUCP credit is also subject to the UCP without express incorporation"；第e2条："Where the eUCP applies, its provisions shall prevail to the extent that they would produce a result different from the application of the UCP"；第e12条から第e14条の見出し）。eURCバージョン1.1（2023年6月29日）については、ICC（前掲）参照。 ↩

本記事は一般的な情報提供のみを目的としています。法律上または税務上の助言を構成するものではなく、個別案件に関する助言に代わるものでもなく、弁護士と依頼者との間に委任関係を生じさせるものでもありません。本記事は2026年10月時点の法的状況を反映しています。

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