詐欺が金融センターにもたらすコスト

設例。専門誌の推計によれば、2020年の詐欺事件は銀行に90億ドルを超える潜在的損失をもたらし、その相当部分がジュネーブで活動する金融機関に降りかかった。30億スイスフランの与信枠を有するジュネーブの平均的な貿易金融銀行にとって、詐欺を働いた単一のトレーダーによる1億5,000万の損失は、そのポートフォリオ全体の利ざやのほぼ5年分に相当する。2020年以降、3行がジュネーブの貿易金融から撤退したことにより、センターの資金供給能力は数十億フラン減少し、中堅トレーダーの与信コストは0.5から1パーセントポイント上昇した。年間20億の流れを45日間にわたり資金調達するトレーダーにとって、これは年間150万から300万スイスフラン程度の追加費用に相当する。一事業者の詐欺の代償は、他のすべての事業者が支払うのである。

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