届出事務局の統計
スイス・マネーロンダリング報告局（MROS）の年次報告書は、この制度の強度の高まりを示している。2025年、同局は21,087件の疑わしい取引の報告を受理した。これは1営業日あたり平均82件であり、15,141件を受理した2024年と比べて39.3パーセントの増加である。2020年1月にgoAML情報システムが導入されて以来、件数はほぼ4倍となり、報告の91.3パーセントは銀行部門の金融仲介業者からのものである。12025年、同局は1,375件を訴追当局に送付し、これは31.5パーセントの増加であった。2
増加は継続的である。2022年に7,639件、2023年に11,876件、2024年に15,141件、2025年に21,087件である。3各報告は平均1.8件の取引関係に関わる。42024年には、報告の21.7パーセントが、スイス刑法（SCC）第305条の3第2項に定める報告権に基づいて行われた。5.6パーセントの事例では、仲介業者は、合理的な疑いを理由に取引関係の開設交渉を打ち切ったと述べている。5
この増加はいくつかの要因を反映している。すなわち、監督実務の強化、報告義務の拡大、仲介業者の意識の高まり、検知ツールの改善、そして批判から自らを守るために念のため報告するという金融機関の傾向である。それは、同局及び訴追当局がこの件数を処理する能力と、制度の実際の実効性という問題を提起する。ある学術的論評は、訴追当局への送付件数が2023年に減少し、2022年の1,232件から866件となったこと、及び2018年まで公表されていた判決に関する統計がもはや公表されていないことを指摘した。6
コンプライアンス担当者の責任は増大している。2014年から2022年までの間に、連邦財務省及び連邦刑事裁判所は、報告義務違反について少なくとも21件の確定的な有罪判決を下した。2022年末時点で47件の手続が係属中であった。7コンプライアンス・オフィサーは、より下位の職階の者も含め、今や責任を問われている。
| 年 | 疑わしい取引の報告 | 備考 |
|---|---|---|
| 2022 | 7,639 | 関係する取引関係は約13,750件 |
| 2023 | 11,876 | 56%増。訴追当局への送付866件 |
| 2024 | 15,141 | 27.5%増。92%が銀行部門から |
| 2025 | 21,087 | 39.3%増。送付1,375件、31.5%増 |
設例。2万件の取引関係を有するジュネーブの中規模銀行が、毎年その0.5パーセントを報告するとすれば、報告局に100件の報告を送付することになる。各報告が、コンプライアンス、法務及び顧客担当の各部門に平均20時間、すなわち年間2,000時間の作業を要し、諸経費込みの時間当たり費用が150スイスフランであるとすれば、報告義務だけで年間30万スイスフランの費用がかかる。これには、検知システムの費用や報告に至らない分析の費用は含まれていない。数値は架空のものである。
注
- スイス・マネーロンダリング報告局、Annual Report 2025、fedpol.admin.ch。↩
- MROS、Annual Report 2025、前掲。↩
- MROS、Annual Reports 2022、2024及び2025、fedpol.admin.ch。Allnews、「Forte augmentation des annonces de blanchiment d’argent en Suisse en 2024」、2025年5月2日。同記事は2024年についてわずかに異なる数値を示している。↩
- MROS、Annual Report 2025、前掲。↩
- MROS、Annual Report 2024、前掲。↩
- 「Communiquer ses soupçons au MROS contribue-t-il à combattre efficacement la criminalité économique ?」、Haute École Arc、2025年5月14日。↩
- Haute École Arc、前掲。Doris Hutzlerによる2023年6月8日の講演を引用している。↩
本記事は一般的な情報提供のみを目的としています。法律上または税務上の助言を構成するものではなく、個別案件に関する助言に代わるものでもなく、弁護士と依頼者との間に委任関係を生じさせるものでもありません。本記事は2026年10月時点の法的状況を反映しています。