詐欺とテクノロジー：2020年が加速させたもの
2020年の詐欺事件は思わぬ効果をもたらした。銀行が共通の利益を欠くために何年も先送りしてきた貿易金融のデジタル化を加速させたのである。電子書類プラットフォーム、船荷証券登録簿、銀行と検査機関の間のデータ交換、及び船舶の位置を分析するツールは、2020年以降、それまでの慎重さが阻んでいた資金提供者と利用者を見出した。1K部で述べた、複数の主要法域における電子貿易書類の法的承認は、これらのツールに、紙の船荷証券が欺かれた銀行に与えなかった法的基盤を与えた。
K部が示唆したとおり、ジュネーブはこの展開において占めるべき地位を有している。単一のクラスターに集まったその銀行、検査機関、トレーダー及び弁護士は、分散したセンターでは課すことのできない書類及び情報共有の基準を定めることができる。この方向でのジュネーブの取組みは、これまでのところ控えめなものにとどまっている。貿易金融登録簿を公共インフラとしたシンガポールとの競争は、資金供給者間の透明性を組織するセンターが、トレーダーとその銀行が評価する安全上の優位を獲得することを示している。
注
- komgo、「About」（komgo.io）：2018年に設立されジュネーブに本拠を置く会社。業界の株主25社（MUFG、Société Générale、SMBC、Citi、BNP Paribas、ING、Koch Supply & Trading及びGunvorを含む）、利用企業及び金融機関は400を超え、毎月1万件を超える安全な指図が交換されている。S&P Global Market Intelligence、2022年10月27日、「Trade finance industry remains hopeful on blockchain despite failed projects」：2022年5月にwe.tradeの閉鎖が発表され、Marco Polo Networkはブロックチェーンに基づく支払確約を断念し、komgo及びMonetaGoは他の技術を選択した。GTR、2023年6月23日（シンガポール貿易金融登録簿）。↩
本記事は一般的な情報提供のみを目的としています。法律上または税務上の助言を構成するものではなく、個別案件に関する助言に代わるものでもなく、弁護士と依頼者との間に委任関係を生じさせるものでもありません。本記事は2026年10月時点の法的状況を反映しています。