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金融センターに足跡を残した事件

過去20年間、ジュネーブ金融センターは、重要な公的地位を有する者（PEP）又は犯罪に由来する資金に関わるいくつかのマネーロンダリング事件に見舞われてきた。これらの事件は、刑事手続、スイス金融市場監督機構（FINMA）の措置及び外国の制裁を生じさせた。

産油国における汚職に関連する事件は多数に上る。ラテンアメリカ及びアフリカの国営石油会社から横領された資金がスイスの口座を経由し、銀行は注意義務の重大な違反を理由にFINMAから制裁を受けた。1マレーシアのものを含む横領された政府系ファンドは、競合他社に吸収されたティチーノ州のプライベートバンクの消滅と、他の金融機関に対する制裁に至る手続を生じさせた。2

2022年、連邦刑事裁判所は、麻薬密売組織に属する資金のマネーロンダリングを防止するために必要なあらゆる組織上の措置を講じなかったとして、スイスの大手銀行に有罪判決を下した。これは、スイスの大手銀行に対するマネーロンダリングでの初の刑事上の有罪判決であった。3次章で述べる企業の刑事責任に基づくこの有罪判決は、金融機関に対する刑法の適用における転換点となった。

I部で検討するアフリカの指導者に関わる事件は、資産の凍結、没収及び返還に至り、PEPからの資金を受け入れたとしてジュネーブの銀行を巻き込んだ。4これらの事件はまた、実質的支配者の身元を隠すことを目的とした仕組みの組成において、仲介者（弁護士、受託者、資産運用会社）が果たした役割を明らかにし、これが2025年の助言者への拡大の動機となった。

これらの事件には一つの共通点がある。資産の規模、商業的圧力又はリスクの誤った評価のために、警告の兆候があるにもかかわらず開始され、又は維持された取引関係に関するものであるという点である。これらの事件は、関係する金融機関に、制裁金、返還、免許の喪失及び評判への持続的な損害という代価をもたらした。

注意。ジュネーブ金融センターに足跡を残した事件の大半は、警告の兆候があるにもかかわらず開始され又は維持された、PEPとの取引関係、又はコモディティ生産国における汚職に関連する資金に関するものである。これらはFINMAによる制裁、刑事上の有罪判決及び金融機関の消滅に至った。

注

  1. FINMA、「Graves manquements en matière de lutte contre le blanchiment d’argent chez Julius Bär」（Julius Bärにおけるマネーロンダリング対策上の重大な欠陥）、2020年2月20日付プレスリリース、finma.ch：PDVSA及びFIFAに関連する2009年から2018年までの欠陥、大規模買収の禁止、独立調査人、報酬の見直し。アフリカの石油会社については、第V章で述べるGunvor、Glencore及びTrafiguraの事件を参照。↩
  2. 1MDB事件：ティチーノ州の銀行BSIにおけるマネーロンダリング対策上の重大な欠陥を認定した2016年5月24日のFINMAの決定。利益の没収及び元経営幹部2名に対する手続（Centre de droit bancaire et financier、「1MDB : la BSI blâmée par la FINMA」、cdbf.ch）。FINMA、「Falcon sanctionné pour ses manquements en lien avec 1MDB」（1MDBに関連する欠陥についてFalconに制裁）、2016年10月11日付プレスリリース：250万スイスフランの没収、外国のPEPとの新規取引関係の3年間の禁止、免許取消しの警告、マレーシアのファンドに関連する約38億米ドルの取引。↩
  3. 2022年6月27日の連邦刑事裁判所判決：2007年7月から2008年12月までの間にブルガリアの犯罪組織の資金の加重マネーロンダリングを許した組織上の欠陥について、Credit Suisseに200万スイスフランの罰金、約1,900万スイスフランの代替請求、元顧客担当者に執行猶予付き20か月の刑。同行は控訴を表明した。「Amende ferme de 2 millions pour Credit Suisse」、swissinfo.ch、2022年6月27日。↩
  4. JusticeInfo.net、「Suisse : l’accord Abacha est-il un modèle pour la restitution des “fonds des dictateurs” ?」：「1986年以降、ベルンは20億スイスフランを超える盗まれた資産を返還してきた」。2005年にナイジェリアに4億6,100万米ドルを返還し、続いて2017年12月に3億2,100万米ドルに関する合意。swissinfo.ch、2016年11月28日、「Restitution des fonds de potentats : la Suisse se hâte lentement」：30年間に約20億スイスフランを返還（Marcos、Montesinos、Mobutu、Abacha、Salinas、Duvalier、Ben Ali及びMubarakの各事件）、なお凍結中の資産は約5億7,000万米ドル（エジプト）、6,000万米ドル（チュニジア）及び7,000万米ドル（ウクライナ）。I部を参照。↩

本記事は一般的な情報提供のみを目的としています。法律上または税務上の助言を構成するものではなく、個別案件に関する助言に代わるものでもなく、弁護士と依頼者との間に委任関係を生じさせるものでもありません。本記事は2026年10月時点の法的状況を反映しています。

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