銀行：損失、撤退、閉鎖

銀行にとっての影響は即時的かつ持続的なものであった。Hin Leongに対するエクスポージャーがHSBCに次ぐ規模であったABN Amroは、2020年8月、貿易金融及びコモディティ金融市場からの完全撤退を発表した。その評価損の大部分は、保証及び荷為替信用状などのオフバランス項目に関するものであった。¹このオランダの銀行は、これらの事件に関連して2億ユーロを超える損失を被っていた。²

Société Généraleは、シンガポールの貿易金融部門を閉鎖し、その業務を香港に移管するとともに、小規模トレーダーとの取引関係を打ち切った。この決定はHin Leongの破綻に起因するものとされている。同行は第1四半期に3億4,200万ユーロの引当金を計上しており、その一部は2件の詐欺に関連していた。³BNP Paribasは、欧州・中東・アフリカにおける業務の見直しが終わるまですべての新規の貿易金融を停止し、その後スイスの貿易金融チームを閉鎖した。⁴Rabobankは事業の見直しに着手し、Natixisはインフラ部門とコモディティ部門を統合した。⁵

これらの撤退はジュネーブを直撃した。2023年になお、貿易金融事業の統括をジュネーブに移した世界首位の銀行と紹介されていたBNP Paribasは、2020年に同地のチームを一つ閉鎖していた。⁶ジュネーブのトレーダー、とりわけ中堅トレーダーは与信枠を縮小又は撤回され、他の銀行、銀行以外の資金供給者又は自己資金に頼らざるを得なくなった。

信用の収縮は逆説的な効果をもたらした。それは脆弱な事業者を淘汰し業界を浄化したが、同時に、全体的な信用力に基づいてシンジケート・ローンを得ることのできる大手企業に資金供給を集中させ、センターに多様性を与えている中堅トレーダーに不利益をもたらした。また、より高コストな銀行以外の資金供給者と、州立銀行及び地域銀行に活動の余地を生み出した。

注

1. Global Trade Review、2020年8月12日、前掲。↩
2. Financial Times、2020年8月、前掲。↩
3. Global Trade Review、2020年8月12日、前掲。Bloomberg、2020年8月1日、前掲。↩
4. Global Trade Review、2020年8月12日、前掲。Bloomberg（AJOT経由）、2020年9月23日、前掲。↩
5. Bloomberg（AJOT経由）、2020年9月23日、前掲。Bloomberg、2020年8月1日、前掲。↩
6. 「Matières premières. Genève, plate-forme mondiale dans le négoce」、Le Temps、2023年2月16日。Bloomberg（AJOT経由）、2020年9月23日、前掲。↩

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