スイス金融市場法の構造
スイスの金融市場法は、相互に補完し合ういくつかの法律に依拠している。銀行法（BankA）は、銀行の認可及び監督を規律する。金融機関法（FinIA）は、資産運用会社、受託者、集団資産の運用者、ファンド管理会社及び証券会社を規律する。金融サービス法（FinSA）は、金融サービスの提供及び金融商品の募集に適用される規則を定める。集団投資スキーム法は、投資ファンドを規律する。金融市場インフラ法は、証券取引所、取引所及びデリバティブを規制する。資金洗浄防止法（AMLA）は、すべての金融仲介業者に適用される。金融市場監督法は、監督当局とその権限を組織する。
スイス金融市場監督機構（FINMA）は、金融市場の統合的な監督当局である。2009年以降、FINMAは銀行、保険会社その他の金融仲介業者の監督を統合している。1FINMAは、認可を付与し、金融機関を監督し、命令及び通達を発し、違反があった場合には法を執行する。FINMAは、1934年の法律から受け継いだいわゆる二元的制度の下で、FINMAに代わって健全性監査を行う監査法人に依拠している。
FINMAと並んで、他の主体も規制の枠組みに関与している。自らもFINMAの認可及び監督を受ける監督機関は、独立系資産運用会社及び受託者を監督する。自主規制機関は、資金洗浄防止に関して一定の金融仲介業者を監督する。スイス銀行協会は、デューデリジェンスの履行に関するスイスの銀行の行動規範についての協定（CDB）を含む職業規則を定めており、FINMAはこれを最低基準として承認することができる。オンブズマン機関は、提供事業者とその顧客との間の紛争を扱う。
| 法律 | 主な規律対象 |
|---|---|
| 銀行法 | 銀行の認可及び監督、預金者保護、職業上の守秘義務 |
| 金融機関法 | 資産運用会社、受託者、集団資産の運用者、ファンド管理会社及び証券会社の認可 |
| 金融サービス法 | 行為規則、文書化、目論見書、アドバイザー登録簿、調停 |
| 資金洗浄防止法 | 金融仲介業者、及び2025年の改正以降は一定の助言者のデューデリジェンス義務及び届出義務 |
| 法人の透明性に関する法律 | 実質的支配者の連邦登録簿 |
| FINMA法 | 監督当局の組織、権限及び手続 |
要点。スイスの金融市場法は、相互に補完し合う一連の法律に依拠しており、これらはFINMAによって、監査法人、監督機関、自主規制機関及びオンブズマン機関の助力を得て適用されている。
注
- 2007年6月22日のスイス金融市場監督機構に関する連邦法（金融市場監督法（FINMASA）、LFINMA）。FINMAは2009年1月1日に活動を開始し、スイス連邦銀行委員会、連邦民間保険局及び資金洗浄防止監督庁を統合した。「La FINMA sur le point de démarrer ses activités」（FINMA、活動開始へ）、2008年12月9日のプレスリリース、admin.ch。 ↩
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