フィランソロピーと資産の承継
パートEで述べたプライベートバンキングの中心的関心事である資産の承継は、ある一点においてフィランソロピーと交差する。すなわち、相続する世代は受け継いだものに意味を与えたいと望み、フィランソロピーはしばしばそれを表現する場となる。ジュネーブの銀行はこのことを理解しており、相続人に対し、フィランソロピーの研修プログラム、若手寄付者のサークル、そして実践を通じて学ぶことのできるインパクト・ファンドを提供している。1 子どもたちを自らの財団に関与させる一族は、資本とともにガバナンスと価値観を伝え、同時に、相続人に共通のプロジェクトを与えることによって、相続に伴う紛争を減らしている。
金融センターにとって、フィランソロピーと承継とのこの結び付きは戦略的な帰結を有する。次世代の慈善活動に寄り添う金融機関は、資産が引き継がれる際にも関係を維持するが、そうしない金融機関は、より行き届いたアドバイザーに関係を奪われる。こうしてフィランソロピーは、ジュネーブのプライベートバンキングにとって、サービスであると同時に顧客を引き留める手段ともなった。金融機関が両者を混同しない限り、そのことは受益者にとってのフィランソロピーの価値を何ら損なうものではない。
注
- Lombard Odier、2023年12月21日付プレスリリース：「LO Generations」プログラム（金融教育、次世代の顧客と起業家を集めるサミット、承継計画と一族のガバナンス、シニアとNextGenの銀行員によるタンデム）は、Private Banking Switzerland & Wealth Management Awards 2023で評価された。UBS、ページ「Next Generation」（ubs.com）：世界規模の金融教育およびリーダーシップのプログラム、一族への助言、Young Investors Organisationとのパートナーシップ。↩
本記事は一般的な情報提供のみを目的としています。法律上または税務上の助言を構成するものではなく、個別案件に関する助言に代わるものでもなく、弁護士と依頼者との間に委任関係を生じさせるものでもありません。本記事は2026年10月時点の法的状況を反映しています。