人道的適用除外と国際都市ジュネーブ
制裁には人道活動のための適用除外が設けられており、F部で述べた人道の首都ジュネーブは、それが適用される場の一つである。2022年12月、国際連合安全保障理事会は、その制裁制度に適用される一般的な人道的適用除外を採択した。欧州連合（EU）及びスイスは、人道組織が制裁下にある国で援助に資金を供給し、これを届けることができるよう、それぞれの命令に同様の適用除外を導入した。1多くの人道組織の口座を保有するジュネーブの銀行は、米国及び欧州のコルレス先を危険にさらすことなくこれらの適用除外を適用しなければならない。これは微妙な作業であり、人道組織はこれを自らの活動に対する根強い障害であると述べている。
この問題はジュネーブの立場を示している。そこは、同じ銀行が制裁下のコモディティ取引と制裁対象国における人道援助の双方に資金を供給し、人道規範を生み出す組織が、それ自体制裁に服する銀行に依存している金融センターなのである。銀行、人道組織、経済省経済事務局（SECO）及び外国当局（その多くはジュネーブに拠点を置く）を集めた作業部会は、一般許可、専用の支払経路及び不訴追の保証といった実務的な解決策を模索している。この作業は、ジュネーブを制裁と人道活動とを両立させるための実験場としている。2
設例。ジュネーブのある銀行は、2022年2月時点で、ロシア国籍又はロシア居住の顧客2,400名を擁し、その資産は60億スイスフランである。制裁の採択後、同行は直接の対象となる顧客35名を特定し、その資産9億スイスフランを凍結して経済省経済事務局に報告する。次いで、コンサルタントで補強した20名のアナリストのチームにより、6か月をかけて残る2,365件の取引関係を再審査し、その費用は約400万スイスフランに上る。資金の出所又は制裁対象団体との関係を解明できない600件の取引関係を解消する。新規のロシア人顧客からの10万スイスフランを超える預金は、命令の適用により拒絶される。2年後、同行のロシア人顧客は人数で半減し、資産で3分の2減少している。同行はチームを中東及びアジアに振り向けたが、凍結資産の管理は引き続き担っており、それは収益を上回る費用を同行にもたらしている。
注
- すべての国際連合の制裁制度に適用される人道的適用除外を定めた安全保障理事会決議2664（2022年）。連邦参事会は、2023年4月26日に採択し2023年6月1日に施行された命令により、決議2615（2021年）のアフガニスタンに関する適用除外とともにこれを国内法化した。2023年4月26日付連邦参事会プレスリリース、admin.ch。↩
- Abigail Hartman、「Counterterrorism, sanctions and financial access challenges: Course corrections to safeguard humanitarian action」、International Review of the Red Cross、No. 916-917、2021年：金融機関は「厳しい制裁下にある法域で活動する非営利組織への銀行サービスの提供にますます消極的になっている」（デリスキング）。「2019年から2020年にかけて、スイス政府は、シリア関連の人道支払に関するコンプライアンス対話として知られる一連の技術会合を主催した」。英国のTri-Sector Working Group、及び世界銀行とACAMSによるStakeholder Dialogue on De-Risking（2017年）。↩
本記事は一般的な情報提供のみを目的としています。法律上または税務上の助言を構成するものではなく、個別案件に関する助言に代わるものでもなく、弁護士と依頼者との間に委任関係を生じさせるものでもありません。本記事は2026年10月時点の法的状況を反映しています。