FINMAと法執行
スイス金融市場監督機構（FINMA）は、自らが免許を付与する金融機関によるマネーロンダリング防止義務の遵守を監督している。FINMAは検査を実施し、違反があった場合には行政執行手続を開始し、法令遵守状態を回復するための措置を命じ、法令に違反して得られた利益を没収し、経営幹部の業務従事を禁止し、重大な場合には免許を取り消す。1FINMAは、認定した欠陥を記述する活動報告書を、多くの場合金融機関名を挙げずに公表している。
2025年4月8日に開催された会議において、FINMAは、金融機関の能力、とりわけリスク管理及びコンプライアンスの能力を強化する必要性を強調した。2FINMAは、金融機関に対し、最も機微な取引関係及び取引に努力を集中させるリスクベース・アプローチを採用するとともに、コンプライアンス機能の独立性と権限を保証するガバナンスを整備することを期待している。
E部で述べた資産管理者及び受託者のための監督組織は、FINMAの監督の下で、これらの機関によるマネーロンダリング防止義務の遵守を監視している。3自主規制機関（SRO）は、貴金属ディーラー及びコモディティ取引に関連する一部のサービス提供者を含む、銀行以外の金融仲介業者について同じ機能を果たしている。
注
- FINMA、2018年9月17日付プレスリリース：Credit Suisseは、FIFA、Petrobras及びPDVSAの各事件（2006年から2016年）においてマネーロンダリング防止に関する監督法上の義務に違反した。顧客及び実質的支配者の特定、リスクの高い取引関係の分類、及び記録の作成における欠陥。命じられた措置（管理体制の是正、2019年末までの「単一顧客ビュー」、独立第三者）。FINMA、2020年2月20日付プレスリリース：Julius Bärにおける「マネーロンダリング対策上の重大な欠陥」（2009年から2018年初頭、PDVSA及びFIFA）、大規模又は複雑な買収の禁止、報酬方針の見直し、独立受任者。Allnews、2021年11月18日：ベネズエラに関連して開始された五つの手続（Credit Suisse、Julius Bär、Banca Zarattini、CBH Compagnie Bancaire Helvétique、Banca Credinvest）の終結。FINMAは30を超える銀行と接触していた。↩
- Allnews、2025年10月16日、Fondation Genève Place Financièreの経済調査を紹介。↩
- FINMA、2020年7月7日付プレスリリース、「Mise en œuvre LSFin/LEFin : la FINMA autorise les premiers organismes de surveillance」（金融サービス法（FinSA）及び金融機関法（FinIA）の実施：FINMAが最初の監督組織を認可）。↩
本記事は一般的な情報提供のみを目的としています。法律上または税務上の助言を構成するものではなく、個別案件に関する助言に代わるものでもなく、弁護士と依頼者との間に委任関係を生じさせるものでもありません。本記事は2026年10月時点の法的状況を反映しています。