嵐に巻き込まれた従業員

銀行守秘義務の危機は、スイスの銀行の多くの従業員に重大な個人的影響を及ぼした。リレーションシップ・マネージャーが米国で起訴され、一部は海外渡航中に逮捕された。銀行は、リスクにさらされた従業員に対し、渡航を控えるよう助言した。2012年に交渉された解決策の一環として、従業員の氏名が米国当局に送付され、これは強い憤激と訴訟を引き起こした。そのうちの一つにおいて、ジュネーブ司法裁判所（Cour de justice）は、ある従業員のデータの送付を違法と判断した。¹

これらの状況は、従業員に対する金融機関の責任という問題を提起した。リレーションシップ・マネージャーは、多くの場合、上司が奨励し、又は黙認していた慣行を実行していたにすぎなかった。金融機関が金銭的な合意によって自らの状況を解決する一方で、従業員が個人的にリスクにさらされたことは、不正義と受け止められた。従業員データの保護と移転を規律する枠組みは、議論と調整の対象となった。

金融機関にとっての教訓は明白である。外国の法律に反する慣行を容認する企業文化は、従業員を重大な個人的リスクにさらす。コンプライアンスは、職務に従事する者をも保護するものである。研修プログラム、エスカレーション手続及び内部通報者の保護は、このような状況の防止に役立つ。

注意。銀行の従業員は、業務の過程で行った慣行について、海外で個人的に訴追される可能性がある。金融機関は、従業員にリスクを周知し、可能な限り保護し、その指示が関係国の法律に適合するよう確保しなければならない。

注

1. 「Le fisc américain encaisse 740 millions」、Tribune de Genève、2015年12月19日。 ↩

本記事は一般的な情報提供のみを目的としています。法律上または税務上の助言を構成するものではなく、個別案件に関する助言に代わるものでもなく、弁護士と依頼者との間に委任関係を生じさせるものでもありません。本記事は2026年10月時点の法的状況を反映しています。