コンプライアンス：複数の言語で読み、適用する

1990年代以降、コンプライアンスは金融センターで最も人数の多い職業の一つとなり、言語面で最も要求の厳しい職業の一つとなった。ジュネーブのコンプライアンス担当者が読まなければならない情報源は、さまざまな言語で書かれている。フランス語、ドイツ語およびイタリア語の連邦の法律と命令、三つの言語によるスイス金融市場監督機構（FINMA）の通達（草案はしばしば最初にドイツ語で入手可能となる）、公用語による経済省経済事務局（SECO）の制裁リスト、英語による国際連合、欧州連合（EU）、英国および米国の制裁リスト、英語とフランス語による金融活動作業部会（FATF）の勧告、ドイツ語とフランス語によるマネーロンダリング通報事務局（MROS）の報告書である。¹ アフリカの顧客の案件の分析は、フランス語の書類、現地の報道、英語の非政府組織の報告書、そして当該国の言語による商業登記簿に依拠する。

この多様性は実務上の帰結をもたらす。名称スクリーニングのツールは、ラテン文字、アラビア文字、キリル文字および漢字の間の翻字と、アフリカの名前のフランス語と英語の綴りの異同を処理しなければならない。内部手続は職員の作業言語で利用できなければならず、それはジュネーブでは少なくともフランス語と英語を意味する。マネーロンダリングと制裁に関する必修研修は、各従業員が理解する言語で実施されなければならない。MROSへの疑わしい取引の届出は公用語で作成され、ジュネーブでは多くの場合フランス語である。その起草の質が、案件の処理のされ方に影響を及ぼす。

パートHでたどった事案は、コンプライアンスの失敗が言語そのものに起因することはまれであるが、言語がそこに一定の役割を果たしたことを示した。英語を話すコンプライアンス・チームが読まなかった、アフリカの仲介者に関するフランス語の報道記事。フランス語を話す従業員が誤解した英語の内部文書。翻字がフランス語の書類に記載された名前と一致しなかった英語の制裁リスト。これらはいずれも、十分に組織されていない多言語性がリスクとなる隙間である。有効であるためには、ジュネーブのコンプライアンスは少なくとも三言語でなければならず、情報源を原語で読むことのできる職員を擁していなければならない。

注

1. 連邦警察局（Fedpol）、ページ「Publications du Bureau de communication en matière de blanchiment d’argent (MROS)」（fedpol.admin.ch）：年次報告書はドイツ語とフランス語で刊行され、類型報告書は英語でのみ公表される；FINMA、監督通知03/2024に関する2024年6月7日のプレスリリース（finma.ch）：プレスリリースと通知はドイツ語、フランス語、イタリア語および英語で公表。 ↩

本記事は一般的な情報提供のみを目的としています。法律上または税務上の助言を構成するものではなく、個別案件に関する助言に代わるものでもなく、弁護士と依頼者との間に委任関係を生じさせるものでもありません。本記事は2026年10月時点の法的状況を反映しています。