チェックリスト：衡平の要請を金融機関のガバナンスに落とし込む

• 明確、簡潔かつ理解しやすい行為規則を定め、予期しない状況への適用を容易にするため、その目的を明示する。
• 脆弱な立場にある顧客及び取引相手方を特定し、その窮迫又は無経験に乗じるいかなる行為も防止するよう手続を調整する。
• とりわけ貸付及び複雑な商品について、提供されるサービスと受領する報酬との均衡を確認する。
• 顧客に対して行った約束を記録し、信義誠実の原則に従ってそれが誠実に履行されることを確保する。
• 経営陣、取締役会、コンプライアンス及び監査の間で権限を配分し、合議制に基づいて内部監督を組織する。
• 確認された違反が行動の変化につながり、適切な場合には損害を被った者への補償につながるよう、是正及び賠償の仕組みを設ける。

本記事は一般的な情報提供のみを目的としています。法律上または税務上の助言を構成するものではなく、個別案件に関する助言に代わるものでもなく、弁護士と依頼者との間に委任関係を生じさせるものでもありません。本記事は2026年10月時点の法的状況を反映しています。