今日のアフリカの重要な公的地位を有する者
金融センターのアフリカの重要な公的地位を有する顧客層は、1990年代の事件以来その性質を変えてきた。ジュネーブの銀行は、アフリカの指導者とその側近を含む外国の重要な公的地位を有する者に対し、第H部で述べた強化されたデューデリジェンスを適用している。すなわち、取引関係の開始に対する上級経営陣の承認、資金の出所の確認、そして年次の見直しである。多くの銀行は、その収益性に比してリスクが高すぎると判断されたこの顧客層を縮小し、または排除した。1残っているアフリカの顧客層は、主として、富が文書化された起業家、事業家一族、国際機関の幹部および自由業者、そして相続によるものであれ事業によるものであれ、正当な収入が立証された重要な公的地位を有する者からなる。
この変化は逆説的な効果をもたらしている。1990年代にジュネーブに避難所を見出したアフリカの不正な財産は、ドバイをはじめとするより要求の緩い金融センターに向かっており、それはジュネーブの金融センターを守るが、財産を奪われたアフリカの住民を守るものではない。資産回収を自らの主張の一つとしてきたジュネーブの非政府組織はこのことに留意し、現在ではその努力を代替センターと、資金が経由する仲介者、すなわち弁護士、受託者、不動産業者に向けている。2これらの批判の標的であったスイスはそのパートナーとなっており、第I部はこれを、ジュネーブとアフリカの関係における最も重要な逆転の一つとして提示している。
設例。あるジュネーブの銀行が、評価額2億米ドルの小売グループのオーナーで、兄弟が閣僚である東アフリカの起業家から、口座開設の申込みを受ける。強化されたデューデリジェンス手続は、アナリスト1名を3週間にわたって拘束する。その国の商業登記簿、グループの監査済み財務書類、英語およびスワヒリ語の現地報道、グループと公共契約とのつながり、制裁および係属中の手続の確認、富の出所と兄弟との関係についての顧客との面談、そして現地法律事務所の意見書である。コンプライアンス委員会は、条件付きで取引関係を承認する。すなわち、公共契約に関連するあらゆる資金の流れの排除、半年ごとの見直し、当初2,000万米ドルの上限である。約3万スイスフランの手続費用は、取引関係の初年度の収益によって賄われる。拒絶すれば商業上の損失となり、無条件に受け入れれば制裁のリスクとなったであろう。文書化された判断が、銀行にとって唯一の防御である。
注
- スイス金融市場監督機構（FINMA）マネーロンダリング防止令（AMLO-FINMA。SR 955.033.0）第13条第3項a号（外国の重要な公的地位を有する者との取引関係はいかなる場合にも高リスクとみなされる）および第19条第1項a号（取引の受入れは上級経営陣が最高レベルで決定する）。FINMA、2018年9月17日（Credit Suisse）および2020年2月20日（Julius Bär）付プレスリリース。Allnews、2021年11月18日：ベネズエラ関連手続の終結、CBH Compagnie Bancaire Helvétique（ジュネーブ）は残存するベネズエラ関連の取引関係を解消し、その他の高リスク口座を見直すよう求められた。連邦参事会、2020年2月26日付報告書（2015年から2018年の間にペトロブラスおよびPDVSA事件に関連してマネーロンダリング通報局（MROS）に対し1,500件超の届出）。↩
- Public Eye、「La saga des “supercars” du clan Obiang」（オビアン一族の「スーパーカー」物語）、2020年1月21日（自動車の売却代金の返還が「a ‘second Duvalier affair’」になるおそれ）。Public Eye、「After Luanda Leaks, a billionaire’s empire falls, but her enablers carry on」（ICIJ）。JusticeInfo.net、「Suisse : l’accord Abacha est-il un modèle pour la restitution des “fonds des dictateurs” ?」（スイス：アバチャ合意は「独裁者の資金」の返還のモデルか）。swissinfo.ch、2020年1月20日（De Grisogono、Luanda Leaks）。ICIJ、2023年12月20日（ロンドンにおける7億3,300万米ドルの凍結）。↩
本記事は一般的な情報提供のみを目的としています。法律上または税務上の助言を構成するものではなく、個別案件に関する助言に代わるものでもなく、弁護士と依頼者との間に委任関係を生じさせるものでもありません。本記事は2026年10月時点の法的状況を反映しています。