ウォルフスバーグ・グループと民間部門の基準

法令および各国の業界団体による自主規制と並んで、グローバル銀行は独自の基準を発展させてきた。ウォルフスバーグ・グループは、2000年に主要な国際銀行のグループによって結成され、その中には当時のスイスの二大銀行も含まれていた。その名称は、設立会合が開かれたトゥールガウ州（カントン）のヴォルフスベルク城に由来する。トランスペアレンシー・インターナショナルとバーゼル大学のマーク・ピースが当初の議論を仲介しており、これはバーゼルの反汚職コミュニティと銀行実務とのもう一つの結びつきである。¹

同グループの最初の成果は、2000年に公表され、その後数次にわたり改訂されたプライベートバンキングに関する資金洗浄防止原則であった。同原則は、顧客の受入れ、実質的支配者の確認、政治的に重要な人物の取扱いおよび口座の監視を扱っている。これに続き、コルレス銀行業務、制裁スクリーニング、支払の透明性、貿易金融および金融犯罪コンプライアンス・プログラムに関する原則およびガイダンスが策定された。同グループのコルレス銀行デューデリジェンス質問票は、コルレス関係を維持する銀行間の情報交換のための広く用いられる標準となっている。²

ウォルフスバーグ・グループの基準には法的拘束力はない。その影響力は、最大手の銀行がこれを採用し、取引の条件として取引相手に課していることに由来する。ドルやユーロの支払のためにグローバル銀行とのコルレス関係を維持しようとするバーゼルの小規模なプライベートバンクは、この質問票に回答し、自らの管理体制が同グループの期待を満たしていることを示さなければならない。このようにして、民間の基準は決済システムを通じて広がり、それに一度も同意したことのない機関にまで及ぶ。スイス金融市場監督機構（FINMA）を含む監督当局は、これらの基準を良好な実務の表現として考慮している。

実務家にとって、ウォルフスバーグ基準は、法の抽象的な要件を具体的な手続に置き換えるものであるから、有用な指標である。それはまた、資金洗浄防止制度が立法者だけでなく民間の主体によっても形作られていることを示している。グローバル銀行のリスク許容度は、その基準と、どのコルレス先を受け入れるかについての判断とに表れており、実際上、どの機関とどの顧客が国際決済システムに参加しうるかを決定している。

注

1. 2000年のヴォルフスベルク城（トゥールガウ州エルマティンゲン）におけるウォルフスバーグ・グループの結成、UBSおよびCredit Suisseを含むその設立メンバー、ならびにTransparency Internationalおよびマーク・ピースによる当初の議論の仲介については、Wolfsberg Groupの公表資料を参照。要確認。 ↩
2. Wolfsberg Anti-Money Laundering Principles for Private Banking（2000年、2002年および2012年改訂）、その後のコルレス銀行業務、制裁スクリーニング、支払の透明性および貿易金融に関するガイダンス、ならびにCorrespondent Banking Due Diligence Questionnaire（CBDDQ）については、Wolfsberg Groupの公表資料を参照。年は要確認。 ↩

本記事は一般的な情報提供のみを目的としています。法律上または税務上の助言を構成するものではなく、個別案件に関する助言に代わるものでもなく、弁護士と依頼者との間に委任関係を生じさせるものでもありません。本記事は2026年10月時点の法的状況を反映しています。