従業員データの米国への移転

米国の捜査は、顧客の保護を超える問題を提起した。司法省に協力するため、捜査対象となった銀行は、口座に関するデータとともに、米国人顧客と取引した従業員、外部資産運用者、弁護士その他の第三者の氏名を開示しなければならなかった。スイス法は、許可なくこのような移転を行うことを認めていなかった。スイス刑法（SCC）第271条はスイス領域内で外国のために行為を行うことを禁止しており、またデータ保護法は従業員の個人データを保護している。2012年4月、連邦参事会は、関係する銀行に対し、捜査の枠組みの中でこのようなデータを米国当局に送付することを許可した。¹

2012年中に複数の銀行が行った送付により、現職および元従業員の数千名の氏名が米国当局に渡った。関係者の多くは、後になって初めて自分の氏名が移転されたことを知り、一部の者は、米国や犯罪人引渡条約を締結している国々にもはや安全に渡航できないことに気づいた。この移転は、銀行従業員、その団体および政界の一部から強い反発を招き、彼らは、銀行と政府が機関を救うために職員を犠牲にしたと非難した。連邦データ保護・情報コミッショナーは移転を調査し、関係する銀行に勧告を出した。²

この論争は政治的対応をも左右した。2013年6月、議会は、銀行が米国のプログラムに協力することを許可するはずであった、Lex USAとして知られる連邦参事会提案の特別法を否決した。そこで連邦参事会は、刑法第271条に基づく個別の許可を用いて、銀行がスイスの銀行のためのプログラムに参加することを認めた。自己のデータの移転に異議を唱えた従業員は、データ保護法に依拠して民事裁判所に訴えを提起した。いくつかの事件において、裁判所は、従業員は移転について情報を得る権利を有すると判示し、また事情によっては、その氏名の移転には銀行が正当化しなければならない利益衡量が必要であると判示した。³

この出来事は永続的な痕跡を残した。それは、銀行秘密が顧客に提供した保護は、銀行の存続がかかっている場合には銀行自身の職員には及ばないことを示した。多くの従業員にとって、それは、社内の指示に従っている限り雇用主と国家が自分を守ってくれるという感覚に終止符を打った。この出来事はまた銀行の社内文化をも変え、従業員は越境業務における自らの役割を記録に残すことにより慎重になり、明確なコンプライアンス上の指示をより強く求めるようになった。

注

1. 米国の捜査を受けている銀行が従業員および第三者の氏名を含むデータを米国司法省に送付することを認めた、スイス刑法第271条に基づく2012年4月の連邦参事会の許可については、連邦財務省の公表資料および報道を参照。要確認。 ↩
2. 2012年における複数のスイスの銀行による米国当局への従業員データの送付、従業員およびスイス銀行従業員協会の反応、ならびに連邦データ保護・情報コミッショナーの調査および勧告については、報道および同コミッショナーの公表資料を参照。現状は要確認。 ↩
3. 2013年6月のスイス議会による「Lex USA」の否決、その後の米国プログラムへの銀行の参加のためのスイス刑法（StGB）第271条に基づく許可、ならびにデータの移転に対して銀行従業員がデータ保護法に基づいて提起した民事手続（連邦最高裁判所の判決を含む）については、連邦の記録および公表された判決を参照。現状は要確認。 ↩

本記事は一般的な情報提供のみを目的としています。法律上または税務上の助言を構成するものではなく、個別案件に関する助言に代わるものでもなく、弁護士と依頼者との間に委任関係を生じさせるものでもありません。本記事は2026年10月時点の法的状況を反映しています。