ルールを生んだスキャンダル

スイスのマネーロンダリング防止制度は、一連の不祥事への対応として構築された。最初のものは1977年のキアッソ事件である。ティチーノ州（カントン）の国境の町キアッソにあるスイス信用銀行の支店は、20億フランを超えるイタリアの逃避資本をリヒテンシュタインの事業体に流し込み、その事業体はそれを疑わしい会社に投資して多額の損失を生じさせた。この事件を受けて、スイス銀行協会とスイス国立銀行（SNB）は1977年に銀行のデューデリジェンスに関する最初の協定を締結した。この協定は、銀行に顧客の身元確認を義務付け、資本逃避および脱税への積極的な幇助を禁止した。¹

第二の一連の不祥事は、独裁者の資産に関するものであった。1986年、フィリピンにおけるフェルディナンド・マルコスの失脚後、スイス連邦参事会は国の利益を守るための憲法上の権限を行使し、スイスの銀行にあるマルコスの資産を凍結した。この資産は、長い法的手続を経て後にフィリピンに返還された。同様の事例が、ハイチのジャン＝クロード・デュヴァリエ、ザイールのモブツ・セセ・セコ、ナイジェリアのサニ・アバチャその他の統治者の資産についても続いた。² スイスの銀行が明らかに腐敗に由来する巨額の資金を受け入れていたことを示したこれらの事例は、重要な公的地位を有する者（PEP）に関する規則の整備と、不正資産の返還に関するスイスの政策につながった。

第三の不祥事は、麻薬資金に関するものであった。1988年、スイス内外の捜査により、レバノンおよびトルコの密売人がスイスの銀行と両替所を通じて麻薬取引の収益を洗浄していたことが明らかになった。レバノン・コネクションとして知られるようになったこの事件は、スイスの司法大臣エリザベート・コップの辞任につながった。彼女が捜査について警告した夫は、事件に関与した会社の取締役であった。³ この不祥事は、マネーロンダリングの刑事犯罪の導入を加速させ、同罪は1990年にスイス刑法典に加えられた。

注

1. キアッソ事件（1977年）、および1977年にスイス銀行協会とスイス国立銀行の間で締結された銀行のデューデリジェンスに関する最初の協定（VSB 77）については、スイス歴史事典（HLS）、項目“Chiasso-Skandal”、およびスイス銀行協会の刊行物を参照。要確認。 ↩
2. 1986年3月の連邦参事会によるフェルディナンド・マルコスの資産凍結およびその後のフィリピンへの返還、ならびに同様の事例（デュヴァリエ、モブツ、アバチャ）については、資産回復に関する連邦外務省の公表資料を参照。要確認。 ↩
3. レバノン・コネクション事件（1988年）および連邦参事エリザベート・コップの辞任（1989年1月）については、HLS、項目“Kopp-Affäre”を参照。要確認。 ↩

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