オンブズマン、紛争解決と顧客アドバイザー登録簿

金融サービス法（FinSA）は、機関顧客およびプロフェッショナル顧客のみにサービスを提供する場合を除き、金融サービス提供者に対し、連邦財務省が承認したオンブズマン機関への加盟を義務付けている。オンブズマン機関は、顧客にとって無料または低額の費用で、顧客と提供者との間の紛争を調停する。1993年にバーゼルのスイス銀行協会によって設立されたスイス銀行オンブズマンは、その中で最も重要な機関である。その手続は非公開であり、その勧告に拘束力はないが、大半の銀行はそれに従っている。¹

スイスで監督を受けていない外国の金融サービス提供者の顧客アドバイザーは、スイスの顧客にサービスを提供する前に、顧客アドバイザー登録簿に登録しなければならない。登録には、行為規則に関する十分な知識の証明、職業賠償責任保険、およびオンブズマン機関への加盟が必要である。この登録簿により、スイス当局はスイスで活動する外国のアドバイザーを特定し、彼らが最低基準を満たしていることを確保することができる。² この登録簿は、国境を越えたサービスに対する控えめな形態の規制であり、スイスの伝統的に自由主義的なアプローチを反映している。

注

1. 承認されたオンブズマン機関への加盟義務（FinSA第74条以下）および1993年に設立されたスイス銀行オンブズマンについては、スイス銀行オンブズマンの刊行物を参照。要確認。 ↩
2. スイスで健全性監督の対象とならない外国の金融サービス提供者のアドバイザーに係る顧客アドバイザー登録簿（FinSA第28条以下）については、スイス金融市場監督機構（FINMA）が承認した登録機関を参照。要確認。 ↩

本記事は一般的な情報提供のみを目的としています。法律上または税務上の助言を構成するものではなく、個別案件に関する助言に代わるものでもなく、弁護士と依頼者との間に委任関係を生じさせるものでもありません。本記事は2026年10月時点の法的状況を反映しています。