FINMAと外国の監督当局

機関が世界中で事業を営む金融センターは、監督当局間の協力に依存している。金融市場監督法（FINMASA）は、スイス金融市場監督機構（FINMA）が一定の条件の下で外国の金融市場監督当局に非公開情報を伝達することを認めている。その情報は、職務上または職業上の守秘義務に拘束される受領当局が金融市場参加者を直接監督するためにのみ使用することができる。受領当局は、FINMAの同意がある場合に限り、刑事訴追当局などの他の当局にその情報を伝達することができる。この要件は「長い腕」の原則として知られている。¹

情報が金融機関の個々の顧客に関するものである場合、FINMAは特別な手続を適用する。顧客には通知がなされ、顧客は、通知することが要請の目的を損なう場合を除き、連邦行政裁判所において伝達に異議を申し立てることができる。この顧客手続は、スイスが顧客データの保護に置いてきた重要性を反映している。この手続は、2008年以降の数年間にスイスの行政共助が国際的な批判を受けて以来、いくつかの点で簡素化されてきた。²

スイスの被監督機関もまた、一定の範囲内で、外国当局に非公開情報を直接伝達することができる。こうした伝達は、行政共助および司法共助に関する規則を潜脱するものであってはならない。個々の顧客に関する情報は、引き続き行政共助に関する規則に服する。このような法律上の根拠なしに外国当局に情報を伝達することは、スイス刑法（SCC）第271条に基づく外国のための禁止行為に該当し得る。この規定は、スイスの銀行と米国当局との対立において中心的な役割を果たした。³ 外国の監督当局はまた、事前にFINMAに通知し、同法の条件を遵守することを条件として、自らが監督する機関のスイスの支店および子会社において立入検査を実施することができる。

スイス最大の機関については、協力は監督カレッジおよび危機管理グループの形をとり、そこでFINMAは、UBSが重要な事業を営む他国の監督当局および破綻処理当局と会合する。FINMAはまた、国立銀行と並んで、バーゼル銀行監督委員会および金融安定理事会に参加している。FINMAは証券監督者国際機構（IOSCO）および保険監督者国際機構（IAIS）の加盟機関である。⁴ これらの機関のいくつかは国際決済銀行（BIS）に事務局を置いているため、スイスの監督当局者は自らの事務所から列車で少しの距離の場所で国際基準の策定に携わっている。この近接性は、スイスが後に実施する基準の策定においてスイスに発言力を与えており、その発言力は国の規模から想定されるよりも大きい。

注

1. 外国の金融市場監督当局に対するFINMAの行政共助（FINMASA第42条）、特定性の原則、守秘性の原則および「長い腕」の原則を含むものについては、SR 956.1および標準的なコンメンタールを参照。要確認。 ↩
2. 行政共助における顧客手続（FINMASA第42a条）、顧客への通知、例外および連邦行政裁判所への不服申立てを含むものについては、SR 956.1を参照。要確認。 ↩
3. 被監督機関による外国当局への情報の直接伝達（FINMASA第42c条）およびスイス刑法第271条（外国のための禁止行為）との関係については、SR 956.1、SR 311.0および標準的なコンメンタールを参照。要確認。 ↩
4. UBSに関する監督カレッジおよび危機管理グループへのFINMAの参加、ならびにバーゼル銀行監督委員会、金融安定理事会、IOSCOおよびIAISにおけるその加盟については、FINMAの公表資料を参照。要確認。 ↩

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