ダヴィド・ヨリス：裕福な異邦人

16世紀バーゼルの最も有名な亡命者の物語は、身元、富及び信頼についての教訓的な物語である。1544年、一人の富裕なオランダ人紳士が大勢の家人を伴ってバーゼルに到着し、定住の許可を求めた。彼はヨハン・フォン・ブルッゲと名乗り、低地諸国からのプロテスタント亡命者として身を明かし、市民権を認められた。彼は市内に家屋を、農村部に地所を購入し、豪奢に暮らし、貧者に寛大であり、市民と参事会から尊敬されていた。彼は1556年に没し、聖レオンハルト教会に埋葬された。¹

彼の死後、一族内の紛争によって、ヨハン・フォン・ブルッゲが実は低地諸国における再洗礼派運動の指導者の一人、ダーフィト・ヨリスであることが明らかになった。彼は、自らの霊的啓示について多数の著作を著し、異端として断罪されていた幻視の預言者であった。彼はバーゼルから低地諸国の信奉者と文通を続け、著作を刊行し続けていた。悪名高い異端者をかくまっていたことを知って愕然とした参事会は、死後の裁判を開始した。1559年、ヨリスは有罪とされ、その遺体は掘り起こされ、著作とともに焼かれた。彼の財産は没収されたが、一族は後にその一部を取り戻すことを許された。

ダーフィト・ヨリスの事件は、現代の金融センターにとって明らかな共鳴を持っている。一人の富裕な外国人が偽りの身元で到着し、もっともらしい経歴を示し、当局と社会に受け入れられ、誰にも真実を見破られることなく何年も暮らした。その富、寛大さ及び立派な振る舞いは、彼の誠実さの保証とみなされた。彼の死後になってようやく明らかになったその身元の発覚は、市の評判を傷つける醜聞を招いた。

第E部で検討する顧客と実質的支配者の確認に関する現代の規範は、まさにこの種の欺瞞を防止するために設計されている。新規顧客の口座を開設するスイスの銀行は、書類に基づいてその身元を確認し、資産の実質的支配者を特定し、異例な取引の背景を解明し、重要な公的地位を有する者と高リスク法域の顧客に特別な注意を払わなければならない。² ダーフィト・ヨリスの事件は、これらの規範がなぜ存在するのかを示している。富と体面は、身元や誠実さの証明にはならない。外見に基づいて顧客を受け入れる金融センターは、何世代にもわたってその評判を傷つけ得る醜聞に身をさらすことになる。

この事件はまた、前章でカステリオに関連して論じた寛容の限界という問題も提起する。ヨリスはバーゼルで誰も害していなかった。彼は平穏に暮らし、税を納め、貧者を助けた。彼の罪はその信仰であった。その遺体の死後の焼却は、我々には宗教的不寛容の行為に見える。現代の金融センターは、異なるが関連する問題に直面している。すなわち、金融センターは顧客の背景と活動をどこまで調べるべきか、そしてどの時点で正当なデューデリジェンスが顧客の私的事項への侵入となるのか、という問題である。現代の法の答えは、金融センターは顧客が誰であり、その資金がどこから来たのかを知らなければならないが、その信条を共有したりその生活様式を是認したりする必要はない、というものである。

注

1. 1544年からヨハン・フォン・ブルッゲの名でバーゼルに住んだダーフィト・ヨリス（1501年頃–1556年）、その身元の死後の発覚、裁判及び1559年の掘り起こされた遺体の焼却については、HLS, article "Joris, David"を参照。日付は要確認。 ↩
2. 契約相手方の身元の確認、実質的支配者の身元の確定及び特別な解明義務に関するマネーロンダリング防止法（AMLA、SR 955.0）第3条から第6条。スイス金融市場監督機構（FINMA）のマネーロンダリング防止令（AMLO-FINMA、SR 955.033.0）。要確認。 ↩

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